客户材料传递程序

发表时间:2007-09-05 17:03    来源:东方早报

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(说明)全瓣汽车消费贷款服务模式,主要是为贷款购车人提供全方面的服务,由此设立相关部门:咨询部、审查部、售后服务部、档案管理部、财务部、资源部和总经理室即终审部,各部门分工协作产生以客户为工作中心的“客户材料传递程序”。
　　(用途)为各部门及所有人员明确各自工作内容及程序。
　　档案室工作重点:
　　对所有资料的审查、登记、分袋、分发、保管、存档、传递。
　　客户材料传递程序 
各点收集资料(见附1) →审查部初审(见附2) →组织上门复审(见附3) →与银行交换意见(见附4) →通知有关各方办理手续(见附5) →将所有材料交付银行(见附6) →存档备案(见附7)

　　附1;收集资料内容
　　1.《购车申请表》上所要求内容,认真如实填写;
　　2.经与原件核对的购车人、共同购车人、担保人的身份证、户口本、居住证明、驾驶证复印件;
　　3.购车人、共同购车人、担保人的工作证明和收入证明原件;
　　4.停车泊位证明原件;
　　5.购车人近期一下寸照片二张;
　　6.购车人、共同购车人的关系证明;
　　7.《车辆预定登记表》;
　　8.初、复审意见表《初审意见填写完毕》;
　　上述材料一式三份(将带有原件的归纳为一套)。

　　附2:审查项目
　　1.报送材料是否齐全、无误、有效;
　　2.报送材料数量是否符合要求,如够则补齐;
　　3.对重要材料登记另存;
　　4.按大区分配家访任务。

　　附3:上门复审
　　1.与客户预约上门时间。
　　2.从档案室领取除附1所含资料外,还需加带如下资料:
　　①《资信调查表》;
　　②《初复审意见表》;
　　③《贷款申请书》。
　　3.调查结束后,写出复审意见并将该填写的表单如实填写。
　　4.将上述文件交还审查部。

　　附4:与银行交换意见步骤
　　1.将上述文件资料整理齐全交业务经办人送银行;
　　2.与银行信贷瓿同审查资料,交换意见;
　　3.将材料及双方意见带回总部;
　　4.将不符合条件的客户资料退回;
　　5.将短缺资料通知客户补齐;
　　6.将符合贷款条件的客户资料报总裁审批。

　　附5:有关各方手续
　　1.将符合条件的客户资料进行分袋,银行、保险及自留文件各一套,将装有原件的一套注上“银行”字样;
　　2.定出签约时间;
　　3.通知客户带上首付款,与共同购车人、担保人按约定签约时间到总部;
　　4.通知保险、公证人员按约定时间到总部;
　　5.通知财务准备办理收款事宜;
　　6.通知业务准备签约文件及用具,其中包括:
　　①购车合同;
　　②公证申请表及谈话记录;
　　③合同登记表;
　　④车辆预定登记表;
　　⑤打码机;
　　⑥合同章:业务专用章;
　　⑦其他物品。
　　7.收取客人身份证、泊位证明,通知服务部办理车辆上牌手续;
　　8.将客户首付款交银行办理信用卡。

　　附6:拨款过程
　　1.记录销售情况;
　　2.将保险证单、经公证的合同装入交付银行的档案袋;
　　3.将车辆合格证、购车发票、购置费发票及车辆行驶证复印件同时装袋交银行;
　　4.约客户到银行办理贷款手续;
　　5.将信用卡交客户;
　　6.用户签验车交接单,并交银行;
　　7.银行批准贷款并将贷款及首付款拨我方账号。

　　附7
　　1.记录销售情况;
　　2.将所有自留材料整理存档;
　　3.通知售后服务部建立客户售后服务档案;
　　4.进行月还款登记制度。